Saeima ir pieņēmusi un Valsts
prezidents izsludina šādu likumu:

Grozījumi Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā

Izdarīt Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā (Latvijas Republikas Saeimas un Ministru Kabineta Ziņotājs, 2008, 16. nr.; 2009, 2. nr.; Latvijas Vēstnesis, 2009, 196., 205. nr.; 2011, 60. nr.; 2012, 100. nr.; 2013, 187., 227. nr.; 2014, 172., 257. nr.; 2015, 124. nr.; 2016, 31., 115. nr.; 2017, 132., 222. nr.; 2018, 89., 220. nr.; 2019, 129. nr.; 2021, 121.B, 193. nr.; 2022, 207. nr.; 2023, 231. nr.; 2024, 196. nr.; 2025, 244. nr.; 2026, 36. nr.) šādus grozījumus:

1. Aizstāt 1. panta pirmās daļas 7. punkta "m" apakšpunktā vārdus "kurai Patērētāju tiesību aizsardzības centrs izsniedz" ar vārdiem "kura saskaņā ar Patērētāju tiesību aizsardzības likumu ir saņēmusi".

2. Papildināt 20. panta trešo daļu ar vārdiem un skaitļiem "vai klienta naudas līdzekļu iemaksu Valsts ieņēmumu dienesta norādītajā kontā šā likuma 43. panta 2.¹ daļā noteiktajā kārtībā, izņemot gadījumu, kad kredītiestāde kļūdaini noteikusi klienta atbilstību attiecīgās daļas prasībām".

3. 43. pantā:

papildināt pantu ar 2.¹ daļu šādā redakcijā:

"(2¹) Ja kredītiestāde vai finanšu iestāde šajā likumā noteiktajos gadījumos pēc savas iniciatīvas ir izbeigusi darījuma attiecības ar klientu, kas nav fiziskā persona — Latvijas rezidents, slēdzot attiecīgos klienta kontus un to dokumentējot, un pēc kontu slēgšanas kredītiestādes vai finanšu iestādes rīcībā ir klienta kontu pozitīvais atlikums, un klients attiecībā uz to nav izmantojis šā likuma 43. panta otrajā daļā minētās tiesības piecu gadu laikā no darījuma attiecību izbeigšanas, klients zaudē prasījuma tiesības pret kredītiestādi vai finanšu iestādi attiecībā uz šiem līdzekļiem. Kredītiestāde vai finanšu iestāde klienta, ar kuru izbeigtas darījuma attiecības, atbilstību šajā panta daļā noteiktajam pārbauda vienu reizi gadā. Naudas līdzekļi, uz kuriem klients ir zaudējis prasījuma tiesības atbilstoši šajā daļā noteiktajam, piekrīt valstij kā bezīpašnieka manta (finanšu līdzekļi). Ja kredītiestāde vai finanšu iestāde konstatē, ka ir iestājušies šajā panta daļā noteiktie apstākļi un naudas līdzekļi piekrīt valstij kā bezīpašnieka manta, kredītiestāde vai finanšu iestāde valstij piekritīgo mantu (finanšu līdzekļus) ne vēlāk kā 30 dienu laikā iemaksā Valsts ieņēmumu dienesta norādītajā kontā. Informāciju par iemaksātajiem līdzekļiem, norādot personu identificējošu informāciju, kas atbilst Kontu reģistra likumā noteiktajai par konta turētāju, kredītiestāde nosūta Valsts ieņēmumu dienestam. Šī daļa neattiecas uz gadījumiem, kad attiecīgie līdzekļi ir iesaldēti saskaņā ar šo likumu, arestēti saskaņā ar Kriminālprocesa likumu vai uz tiem ir vērsta piedziņa Civilprocesa likumā noteiktajā kārtībā.";

papildināt trešās daļas trešo teikumu pēc vārda "otrajā" ar vārdu un skaitli "un 2.¹".

4. 45. pantā:

aizstāt pirmās daļas 1. punktā vārdus "un valūtu tirdzniecības sabiedrības" ar vārdiem "valūtu tirdzniecības sabiedrības un personas, kuras nodarbojas ar patērētāja kreditēšanu un kuras saskaņā ar Patērētāju tiesību aizsardzības likumu ir saņēmušas speciālo atļauju (licenci) kreditēšanas pakalpojumu sniegšanai";

izslēgt 2.¹ daļas 1. punktu.

5. Izslēgt 78. panta vienpadsmitajā daļā vārdus "un Patērētāju tiesību aizsardzības centrs".

6. Papildināt pārejas noteikumus ar 83., 84., 85., 86., 87., 88. un 89. punktu šādā redakcijā:

"83. Līdz 2026. gada 31. decembrim saskaņā ar šo likumu uzsāktās un nepabeigtās lietas pret personām, kuras saskaņā ar Patērētāju tiesību aizsardzības likumu ir saņēmušas speciālo atļauju (licenci) kreditēšanas pakalpojumu sniegšanai, Patērētāju tiesību aizsardzības centrs pabeidz, piemērojot tās tiesību normas, kas bija spēkā attiecīgās lietas uzsākšanas dienā.

84. Patērētāju tiesību aizsardzības centrs informē Eiropas Banku iestādi par tā pieņemtajiem lēmumiem lietās, kas uzsāktas līdz 2026. gada 31. decembrim, par kredītiestādēm un finanšu iestādēm piemērotajām sankcijām, kā arī lēmuma par sankciju piemērošanu pārsūdzēšanu, pārsūdzības iznākumu un lēmumu par sankciju atcelšanu.

85. Šā likuma 43. panta 2.¹ daļā noteiktais attiecas arī uz darījuma attiecībām, kas izbeigtas pirms šīs normas spēkā stāšanās.

86. Kredītiestāde vai finanšu iestāde nodrošina, ka tā pirmo reizi ir pārbaudījusi visu klientu, ar kuriem izbeigtas darījuma attiecības, atbilstību šā likuma 43. panta 2.¹ daļā noteiktajam ne agrāk kā sešu, bet ne vēlāk kā deviņu mēnešu laikā pēc šā likuma 43. panta 2.¹ daļas spēkā stāšanās. Kredītiestāde vai finanšu iestāde nodrošina, ka tā pirmo reizi ir veikusi attiecīgu maksājumu Valsts ieņēmumu dienesta norādītajā kontā ne vēlāk kā 30 dienu laikā pēc šā punkta pirmajā teikumā noteiktā pirmreizējās pārbaudes termiņa.

87. Desmit dienu laikā no šā likuma 43. panta 2.¹ daļas stāšanās spēkā:

1) Valsts ieņēmumu dienests oficiālajā izdevumā "Latvijas Vēstnesis" publicē informāciju par to, ka šā likuma 43. panta 2.¹ daļā noteiktajiem kritērijiem atbilstošo klientu līdzekļi būs piekritīgi valstij, ja šie klienti sešu mēnešu laikā no šā likuma 43. panta 2.¹ daļas spēkā stāšanās dienas neizmantos šā likuma 43. panta otrajā daļā noteiktās tiesības;

2) kredītiestādes un finanšu iestādes savās tīmekļvietnēs publicē un pirmos sešus mēnešus pēc šā likuma 43. panta 2.¹ daļas spēkā stāšanās uztur informāciju par to, ka šā likuma 43. panta 2.¹ daļā noteiktajiem kritērijiem atbilstošo klientu līdzekļi būs piekritīgi valstij, ja šie klienti sešu mēnešu laikā no šā likuma 43. panta 2.¹ daļas spēkā stāšanās dienas neizmantos šā likuma 43. panta otrajā daļā noteiktās tiesības.

88. Klients, ar kuru izbeigtas darījuma attiecības šā likuma 43. panta otrajā daļā noteiktajā kārtībā un kura kontā esošajiem naudas līdzekļiem būtu piemērojama šā likuma 43. panta 2.¹ daļa, ir tiesīgs izmantot šā likuma 43. panta otrajā daļā minētās tiesības sešu mēnešu laikā no šā likuma 43. panta 2.¹ daļas spēkā stāšanās dienas.

89. Grozījums šā likuma 1. panta pirmās daļas 7. punkta "m" apakšpunktā un 45. panta pirmās daļas 1. punktā, grozījums par 45. panta 2.¹ daļas 1. punkta izslēgšanu, kā arī grozījums 78. panta vienpadsmitajā daļā stājas spēkā 2027. gada 1. janvārī."

Likums Saeimā pieņemts 2026. gada 17. septembrī.

Valsts prezidents E. Rinkēvičs

Rīgā 2026. gada 1. oktobrī