• Atvērt paplašināto meklēšanu
  • Aizvērt paplašināto meklēšanu
Pievienot parametrus
Dokumenta numurs
Pievienot parametrus
publicēts
pieņemts
stājies spēkā
Pievienot parametrus
Aizvērt paplašināto meklēšanu
RĪKI

Publikācijas atsauce

ATSAUCĒ IETVERT:
Darbības pārskati. Publicēts oficiālajā laikrakstā "Latvijas Vēstnesis", 21.04.2006., Nr. 64 https://www.vestnesis.lv/ta/id/133392

Paraksts pārbaudīts

NĀKAMAIS

Dažādi sludinājumi

Vēl šajā numurā

21.04.2006., Nr. 64

RĪKI
Oficiālā publikācija pieejama laikraksta "Latvijas Vēstnesis" drukas versijā.

Darbības pārskati

Akciju sabiedrība “Rīgas Siltums”

(vienotais reģistrācijas numurs 40003286750)

Saīsinātais gada pārskats par periodu no 2004.gada 1.oktobra līdz 2005.gada 30.septembrim

Ar pievienotu revidentu ziņojumu (10.finanšu gads)



Revidentu ziņojums

AS “RĪGAS SILTUMS” akcionāriem

Mēs esam veikuši AS “RĪGAS SILTUMS” finanšu pārskatu par gadu, kas noslēdzās 2005.gada 30.septembrī, uz kuriem pamatojoties ir sagatavoti saīsinātie AS “RĪGAS SILTUMS” finanšu pārskati par gadu, kas noslēdzās 2005.gada 30. septembrī, revīziju saskaņā ar Starptautiskās Grāmatvežu federācijas izdotajiem Starptautiskajiem revīzijas standartiem. Mūsu 2006.gada 1. februāra revidentu ziņojumā mēs sniedzām atzinumu bez iebildēm par AS “RĪGAS SILTUMS” finanšu pārskatiem par gadu, kas noslēdzās 2005.gada 30.septembrī, uz kuriem balstoties ir sagatavoti saīsinātie AS “RĪGAS SILTUMS” finanšu pārskati par gadu, kas noslēdzās 2005.gada 30. septembrī.

Mūsuprāt, iepriekš minētie saīsinātie finanšu pārskati visos būtiskos aspektos atbilst AS “RĪGAS SILTUMS” finanšu pārskatiem par gadu, kas noslēdzās 2005.gada 30.septembrī, uz kuriem balstoties ir sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati.

Lai iegūtu pilnīgāku priekšstatu par AS “RĪGAS SILTUMS” finansiālo stāvokli 2005.gada 30.septembrī, tā 2005.gada darbības rezultātiem un mūsu veiktās revīzijas darba apjomu, iepriekš minētie saīsinātie finanšu pārskati būtu jāizvērtē kopā ar AS “RĪGAS SILTUMS” finanšu pārskatiem par gadu, kas noslēdzās 2005.gada 30.septembrī, uz kuriem balstoties ir sagatavoti šie saīsinātie finanšu pārskati, un attiecīgo mūsu revidentu ziņojumu.

Ernst & Young Baltic SIA, licence nr.17

Diāna Krišjāne, pers. kods 2508XX-XXXXX

Valdes priekšsēdētāja

LR zvērināta revidente

Sertifikāts nr.124

Rīgā 2006.gada 27.martā



AS “Rīgas Siltums” 2005. un 2004.gada 30.septembra bilance (Ls)

04.JPG (52102 bytes)

05.JPG (58247 bytes)



Āris Žīgurs, Valdes priekšsēdētājs

Andris Rubenis, Valdes loceklis

Normunds Talcis, Valdes loceklis

Andrejs Beņķis, Valdes loceklis

Aivars Krievāns, Valdes loceklis



Peļņas un zaudējumu aprēķins

06.JPG (33890 bytes)

Āris Žīgurs, Valdes priekšsēdētājs

Andris Rubenis, Valdes loceklis

Normunds Talcis, Valdes loceklis

Andrejs Beņķis, Valdes loceklis

Aivars Krievāns, Valdes loceklis

 

 

 

07.JPG (2746 bytes)AS “Aizkraukles banka”, vien.reģ.nr.50003149401

Bilance un ārpusbilances posteņi (tūkst. LVL)

Koncerns

Banka

Koncerns

Banka

AKTĪVI

31.12.2005.

31.12.2005.

31.12.2004.

31.12.2004.

Kase un prasības uz pieprasījumu pret centrālajām bankām

40 801

40 801

18 870

18 870

Prasības pret kredītiestādēm

99 716

99 716

164 390

164 390

prasības uz pieprasījumu

86 911

86 911

97 668

97 668

pārējās prasības

12 805

12 805

66 722

66 722

Kredīti

276 773

276 773

138 146

138 146

Finanšu aktīvi, kas peļņā vai zaudējumos tiek uzskaitīti pēc patiesās vērtības

1 033

1 033

2 168

2 168

parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu

1 033

1 033

2 168

2 168

Pārdošanai pieejamie finanšu aktīvi

102 905

102 905

98 767

98 767

parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu

101 212

101 212

98 005

98 005

akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu

1 693

1 693

762

762

Atvasinātie līgumi

1 114

1 114

258

258

Līdzdalība saistīto uzņēmumu pamatkapitālā

12

12

12

12

Līdzdalība radniecīgo uzņēmumu pamatkapitālā

-

707

-

707

Nemateriālie aktīvi

1 205

1 205

789

789

Pamatlīdzekļi

7 231

7 231

7 936

7 936

Ieguldījumu īpašumi

15 988

15 288

12 044

11 344

Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi

258

258

78

78

Pārmaksātais uzņēmumu ienākuma nodoklis

-

-

224

224

Pārējie aktīvi

343

343

810

810

Kopā aktīvi

547 379

547 386

444 492

444 499

Koncerns

Banka

Koncerns

Banka

PASĪVI

Saisības pret kredītiestādēm un centrālajām bankām

8 655

8 655

8 194

8 194

saistības uz pieprasījumu

8 155

8 155

8 194

8 194

termiņsaistības

500

500

-

-

Noguldījumi

480 268

480 275

382 861

382 867

pieprasījuma noguldījumi

339 325

339 332

313 473

313 479

termiņnoguldījumi

140 943

140 943

69 388

69 388

Finanšu saistības tirdzniecībai

Atvasinātie līgumi

742

742

1 308

1 308

Nākamo periodu ienākumi un uzkrātie izdevumi

1 499

1 499

695

695

Atliktais uzņēmumu ienākuma nodoklis

601

601

458

458

Uzņēmumu ienākuma nodokļa saistības

1 038

1 038

-

-

Pārējās saistības

982

982

14 399

14 399

Pakārtotās saistības

7 731

7 731

6 727

6 727

Kopā pasīvi

501 516

501 523

414 642

414 648

Kapitāls un rezerves, t.sk.

45 863

45 863

29 850

29 851

apmaksātais pamatkapitāls

15 000

15 000

15 000

15 000

akciju emisijas uzcenojums

255

255

255

255

rezerves kapitāls un pārējās rezerves

1 500

1 500

1 500

1 500

iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa/(zaudējumi)

9 525

9 525

3 413

3 413

pārdošanai pieejamo finanšu aktīvu pārvērtēšanas rezerve

1 583

1 583

1 571

1 571

pārskata gada nesadalītā peļņa

18 000

18 000

8 111

8 112

Kopā pasīvi un kapitāls un rezerves

547 379

547 386

444 492

444 499

ĀRPUSBILANCES POSTEŅI

Aktīvi pārvaldīšanā

4 099

4 099

6 685

6 685

Iespējamās saistības

6 895

6 895

5 110

5 110

galvojumi (garantijas)

4 562

4 562

3 297

3 297

pārējās iespējamās saistības

2 333

2 333

1 813

1 813

Ārpusbilances saistības pret klientiem

43 236

43 236

24 577

24 577

Publicēts tiek saīsināts gada pārskats, pilns gada pārskats brīvi pieejams kredītiestādē.

Padomes priekšsēdētājs A.Bergmanis

Valdes priekšsēdētājs E.Bernis


Revidentu ziņojums

AS “Aizkraukles Banka” akcionāriem

Mēs esam veikuši AS “Aizkraukles banka” un tās meitas uzņēmuma (turpmāk tekstā – Koncerns) 2005.gada konsolidēto finanšu pārskatu un AS “Aizkraukles banka” (turpmāk tekstā – Banka) 2005.gada finanšu pārskatu, kas atspoguļoti no 9. līdz 45.lappusei, revīziju. Revidētie finanšu pārskati ietver Koncerna un Bankas 2005.gada 31.decembra bilanci, 2005.gada peļņas un zaudējumu aprēķinu, kapitāla un rezervju izmaiņu pārskatu, naudas plūsmas pārskatu un attiecīgos pielikumus. Par šiem finanšu pārskatiem ir atbildīga bankas vadība. Mēs esam atbildīgi par atzinumu, ko izsakām par šiem finanšu pārskatiem, pamatojoties uz mūsu veikto revīziju.

Mēs veicām revīziju saskaņā ar Starptautiskās grāmatvežu federācijas izdotajiem Starptautiskajiem revīzijas standartiem. Šie standarti nosaka, ka mums jāplāno un jāveic revīzija tā, lai iegūtu pietiekamu pārliecību par to, ka finanšu pārskatos nav būtisku kļūdu. Revīzija ietver finanšu pārskatos norādīto summu un citas finanšu pārskatos ietvertās informācijas pamatojuma pārbaudi izlases veidā. Revīzija ietver arī pielietoto grāmatvedības principu un nozīmīgu vadības izdarīto pieņēmumu, kā arī vispārēju finanšu pārskatu satura izvērtējumu. Uzskatām, ka veiktā revīzija ir devusi pietiekamu pamatojumu mūsu atzinuma izteikšanai.

Mūsuprāt, iepriekš minētie finanšu pārskati sniedz skaidru un patiesu priekšstatu par Koncerna un Bankas finansiālo stāvokli 2005.gada 31.decembrī, kā arī tās darbības rezultātiem un naudas plūsmu 2005.gadā saskaņā ar Starptautisko grāmatvedības standartu valdes izdotajiem Starptautiskajiem finanšu pārskatu sagatavošanas standartiem.

SIA “Ernst & Young Baltic”

Licence nr.17

Diāna Krišjāne, pers. kods 2508XX-XXXXX

LR zvērināta revidente

Sertifikāts nr.124

Rīgā 2006.gada 20.februārī



08.JPG (316222 bytes)

 

AS “Hansa Atklātais pensiju fonds” saīsinātais pārskats

par 2005. gadu un neatkarīgo revidentu atzinums

Ar AS “Hansa Atklātais pensiju fonds” pilnu pārskatu par 2005.gadu var iepazīties birojā Balasta dambī 1a, Rīgā, Latvija.



PENSIJU FONDA VADĪBAS ZIŅOJUMS

Akciju sabiedrība “Hansa atklātais pensiju fonds” (turpmāk – Pensiju fonds) tika dibināta 2002. gada 17. oktobrī, kad tā tika reģistrēta Latvijas Republikas uzņēmumu reģistrā. 2004. gada 12. novembrī Pensiju fonds tika ierakstīts Latvijas Republikas Komercreģistrā ar vienoto reģistra numuru 40003606528.

Pensiju fonda vienīgais akcionārs ir AS “Hansabanka”. Sabiedrības reģistrētais un apmaksātais akciju kapitāls ir LVL 200 000.

Pensiju fonds tika nodibināts un darbojas saskaņā ar likumu “Par privātajiem pensiju fondiem”. Pensiju fonds licenci privātā pensiju fonda darbībai saņēma 2003. gada 9. maijā. Vienlaicīgi tika saņemtas licences trim Pensiju fonda administrētajiem pensiju plāniem: pensiju plānam “Stabilitāte+”, pensiju plānam “Dinamika + (EUR)” un pensiju plānam “Dinamika+ (USD)”. Visi šie pensiju plāni ir paredzēti gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. Pensiju plāni atšķiras pēc to saistību valūtas, pēc ieguldīšanas noteikumiem un atlīdzības lieluma līdzekļu pārvaldītājam.

Līdz 2004. gada beigām Pensiju fonds bija piesaistījis 1 832 dalībniekus ar kopējo papildpensijas kapitālu 403 553 latu apjomā. 2005. gadā Pensiju fonds īstenoja aktīvu darba devēju, kuri vēlas veikt iemaksas par labu saviem darbiniekiem, piesaistīšanu. Tā rezultātā 2005. gada 31. decembrī kopējais dalībnieku skaits jau sasniedza 3 018 un uzkrātais kopējais papildpensijas kapitāls uz to pašu datumu sastādīja 979 567 latus.

Pārskata gadā no plānu prospektiem tika izņemti ieguldījumu ģeogrāfiskie ierobežojumi un tika grozīti ierobežojumi ieguldījumiem ārvalstu valūtās.

Būtiski pieaugot dalībnieku skaitam, neto apgrozījums 2005. gadā ir palielinājies vairākas reizes salīdzinājumā ar 2004. gadu. Pārskata gadā nedaudz palielinājās arī administratīvie izdevumi, kas gan pieauga mazāk strauji kā apgrozījums. Tomēr tā rezultātā pārskata gada izdevumi pārsniedza ienākumus. Salīdzinot pārskata gadu ar iepriekšējo, galvenokārt uz administratīvo izdevumu pieauguma pamata, finansiālie zaudējumi ir nedaudz palielinājušies. Pensiju fonda pamatkapitāls ir pietiekami liels, lai ļautu Pensiju fondam stabili darboties līdz brīdim, kad iemaksas Pensiju fonda administrētajos pensiju plānos un tajos uzkrātais papildpensijas kapitāls būs pietiekami lieli, lai Pensiju fonda ienākumi pārsniegtu izdevumus. Pensiju fonds savā darbībā turpināja aktīvi izmantot tieši Hansabank Grupas piedāvātās iespējas. Tas attiecas gan uz datu apstrādi, gan savu pakalpojumu popularizēšanu starp grupas klientiem - uzņēmumiem, gan jaunu individuālo dalībnieku piesaisti.

Pensiju fonds plāno arī turpmāk aktīvi piesaistīt uzņēmumus, kuri vēlas veikt iemaksas par labu saviem darbiniekiem. Piesaistot jaunus dalībniekus, kā arī turpinot saņemt iemaksas no jau esošajiem dalībniekiem, līdz nākamā gada beigām ir ieplānots būtiski palielināt uzkrāto papildpensijas kapitālu divos populārākajos plānos “Dinamika + (EUR)” un “Stabilitāte +”. Jaunu pensiju plānu licencēšana šobrīd nav paredzēta, jo esošie trīs pensiju plāni nodrošina pietiekami lielas iespējas ikvienam izveidot tieši sev vispiemērotāko ilgtermiņa uzkrājumu portfeli, kombinējot dažādas valūtas un ieguldīšanas noteikumus.

Pensiju fonda mērķis arī turpmāk ir nodrošināt augsta līmeņa servisu, saglabājot konkurētspējīgas komisijas, tādējādi veicinot lielāku dalībnieku papildpensijas kapitāla pieaugumu.

Padomes priekšsēdētāja Ingrīda Blūma

Valdes loceklis Renārs Karašs

BILANCES 2005. UN 2004. GADA 31. DECEMBRĪ

2005 LVL

2004 LVL

AKTĪVS

Pārklasificēts

Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm

841

568

Klasificēti kā patiesajā vērtībā novērtētie finanšu aktīvi ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā

154 064

170 029

Pārējie aktīvi

471

328

Kopā aktīvs

155 376

170 925

Pensiju plānu aktīvi

982 102

404 216

AKTĪVU KOPSUMMA

1 137 478

575 141

PASĪVI

Kreditori

Saistības pret kredītiestādēm

870

600

Saistības pret pārējiem kreditoriem

2 171

1 887

Uzkrātās saistības

5 723

143

Kopā kreditori

8 764

2 630

Apmaksātais pamatkapitāls

200 000

200 000

Iepriekšējā perioda uzkrātie zaudējumi

(31 705)

(16 900)

Nesadalītie izdevumi pārskata gada beigās

(21 683)

(14 805)

Kopā kapitāls un rezerves

146 612

168 295

Kopā pasīvi

155 376

170 925

Pensiju plānu saistības

2 533

663

Pensiju plānu neto aktīvi

979 569

403 553

PASĪVU KOPSUMMA

1 137 478

575 141

PEĻŅAS VAI ZAUDĒJUMU APRĒĶINI PAR GADIEM, KAS NOSLĒDZĀS 2005. UN 2004. GADA 31.DECEMBRĪ

2005 LVL

2004 LVL

Pamatdarbības ienākumi

6 750

1 695

Administratīvie izdevumi

(29 327)

(20 577)

Procentu izdevumi

(2 741)

(1 165)

Finanšu instrumentu tirdzniecības darījumu un to pārvērtēšanas peļņa

3 739

5 233

Citi parastie ienākumi

1

25

Citi parastie izdevumi

(105)

(16)

Pārskata gada zaudējumi

(21 683)

(14 805)


PENSIJU PLĀNS “STABILITĀTE+” NETO AKTĪVU PĀRSKATS UZ 2005.GADA UN 2004.GADA 31.DECEMBRI

AKTĪVI

2005 LVL

2004 LVL

Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm

23 411

11 507

Līdz termiņa beigām turētie finanšu aktīvi

172 464

118 000

Klasificēti kā patiesajā vērtībā novērtētie finanšu aktīvi ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā

182 088

49 362

Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi

4 193

2 900

Kopā aktīvi

382 156

181 769

PASĪVI

Pensiju plāna saistības

526

192

Pensiju plāna neto aktīvi

381 630

181 577

Kopā pasīvi

382 156

181 769


PENSIJU PLĀNS “STABILITĀTE+” KAPITĀLA KUSTĪBAS PĀRSKATI PAR GADIEM, KAS NOSLĒDZĀS 2005. UN 2004. GADA 31. DECEMBRĪ

2005 LVL

2004 LVL

Pensiju plāna dalībnieku uzkrātais kapitāls pārskata gada sākumā

181 577

51 297

Iemaksas no pensiju plāna dalībniekiem

31 850

12919

Iemaksas no darba devējiem

157 578

114 948

Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem

10 700

-

Izmaksas personām, kas sasniegušas pensiju plānā noteikto pensijas vecumu

(1 122)

(237)

Pārskaitījumi uz citiem pensiju plāniem

(6 564)

(1 155)

Administratīvās izmaksas

(2 891)

(1 253)

Kopā iemaksas un izmaksas pensiju plānā

189 551

125 222

Kopā procentu ienākumi

10 444

4 056

Kopā izdevumi

(2 221)

(1 004)

Realizētais ieguldījumu vērtības pieaugums

40

-

Nerealizētais ieguldījumu vērtības pieaugums

1 782

2 006

Ārvalstu valūtas pārvērtēšanas peļņa

457

-

Neto aktīvu pieaugums

200 053

130 280

Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās

381 630

181 577


PENSIJU PLĀNS “DINAMIKA+EUR” NETO AKTĪVU PĀRSKATS 2005.GADA UN 2004.GADA 31.DECEMBRĪ

AKTĪVI

2005 LVL

2004 LVL

Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm

26 098

10 157

Līdz termiņa beigām turētie finanšu aktīvi

-

5 273

Klasificēti kā patiesajā vērtībā novērtētie finanšu aktīvi ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā

426 230

140 463

Pārējie aktīvi

-

209

Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi

-

246

Kopā aktīvi

452 328

156 348

PASĪVI

Pensiju plāna saistības

768

391

Atvasinātie finanšu instrumenti

967

-

Pensiju plāna neto aktīvi

450 593

155 957

Kopā pasīvi

452 328

156 348


PENSIJU PLĀNS “DINAMIKA+EUR” KAPITĀLA KUSTĪBAS PĀRSKATI PAR GADIEM, KAS NOSLĒDZĀS 2005. UN 2004. GADA 31. DECEMBRĪ

2005 LVL

2004 LVL

Pensiju plāna dalībnieku uzkrātais kapitāls pārskata gada sākumā

155 957

25 332

Iemaksas no pensiju plāna dalībniekiem

123 445

30262

Iemaksas no darba devējiem

123 019

92 031

Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem

961

854

Pārskaitījumi no citiem pensiju plāniem

11 509

1 824

Izmaksas personām, kas sasniegušas pensiju plānā noteikto pensijas vecumu

(351)

(120)

Pārskaitījumi uz citiem pensiju plāniem

(132)

-

Administratīvās izmaksas

(4 638)

(1 127)

Kopā iemaksas un izmaksas pensiju plānā

253 813

123 724

Kopā procentu ienākumi

5 608

1 372

Kopā izdevumi

(2 195)

(625)

Realizētais ieguldījumu vērtības (samazinājums)/pieaugums

(369)

215

Nerealizētais ieguldījumu vērtības pieaugums

39 720

4 845

Ārvalstu valūtas pārvērtēšanas (zaudējumi)/peļņa

(1 941)

1 094

Neto aktīvu pieaugums

294 636

130 625

Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās

450 593

155 957


PENSIJU PLĀNS “DINAMIKA+USD” NETO AKTĪVU PĀRSKATS 2005.GADA UN 2004.GADA 31.DECEMBRĪ

AKTĪVI

2005 LVL

2004 LVL

Prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm

7 047

3 957

Līdz termiņa beigām turētie finanšu aktīvi

-

2 219

Klasificēti kā patiesajā vērtībā novērtētie finanšu aktīvi ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā

140 057

59 837

Atvasinātie finanšu instrumenti

514

-

Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi

-

86

Kopā aktīvi

147 618

66 099

PASĪVI

Pensiju plāna saistības

272

80

Pensiju plāna neto aktīvi

147 346

66 019

Kopā pasīvi

147 618

66 099


PENSIJU PLĀNS “DINAMIKA+USD” KAPITĀLA KUSTĪBAS PĀRSKATI PAR GADIEM, KAS NOSLĒDZĀS 2005. UN 2004. GADA 31. DECEMBRĪ

2005 LVL

2004 LVL

Pensiju plāna dalībnieku uzkrātais kapitāls pārskata gada sākumā

66 019

16 185

Iemaksas no pensiju plāna dalībniekiem

18 790

10 256

Iemaksas no darba devējiem

45 285

38 108

Pārskaitījumi no citiem pensiju fondiem

2 762

-

Pārskaitījumi uz citiem pensiju plāniem

(4 222)

(571)

Administratīvās izmaksas

(1 191)

(523)

Kopā iemaksas un izmaksas pensiju plānā

61 424

47 270

Kopā procentu ienākumi

2 687

453

Kopā izdevumi

(678)

(263)

Realizētais ieguldījumu vērtības (samazinājums)/pieaugums

(691)

254

Nerealizētais ieguldījumu vērtības pieaugums

8 475

2 866

Ārvalstu valūtas pārvērtēšanas peļņa/(zaudējumi)

10 110

-746

Neto aktīvu pieaugums

81 327

49 834

Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās

147 346

66 019


Pensiju plāna “Stabilitāte+” īss apraksts

Pensiju plāns “Stabilitāte+” (turpmāk – Pensiju plāns) tika licencēts Finanšu un kapitāla tirgus komisijā 2003. gada 9. maijā. Licences numurs 06.04.05.226/65. Pensiju plāna saistību valūta ir lats. Pensiju plānā noteiktie ieguldīšanas ierobežojumi un Pensiju plāna ieguldījumu politika nosaka, ka ieguldījumu portfelis ir konservatīvs, t.i., visi Pensiju plāna aktīvi tiek ieguldīti finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu. Pamatā tie ir valstu un uzņēmumu obligācijās, banku depozīti. Pensiju plāns ir piemērots tiem, kam līdz pensijas vecuma sasniegšanai palicis salīdzinoši neilgs laiks (10 gadu un mazāk), vai tiem, kas dod priekšroku konservatīvai ieguldījumu politikai. Pensiju plāns ir paredzēts gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. 2005. gada 31. decembrī par dalību šajā Pensiju plānā ir noslēgti 8 kolektīvās dalības līgumi.

Pensiju plāna vadība

Par Pensiju plāna vadību ir atbildīga Pensiju fonda valde un valdes priekšsēdētāja.

Pensiju fonda valde pārskata perioda beigās darbojās šādā sastāvā:

Tīna Ķuze, Valdes priekšsēdētāja

Renārs Karašs, Valdes loceklis

Valdis Mitenbergs, Valdes loceklis

Māris Graudiņš, Valdes loceklis

Valdi atstājuši

Māris Mančinskis, 2005. gada 25. oktobris

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs



AS Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “Hansa Fondi”, vienotais reģistrācijas nr. 40003337582, juridiskā adrese: Balasta dambis 1a, Rīga, LV-1048

Pensiju plāna līdzekļu turētājs

AS “Hansabanka”, vienotais reģistrācijas nr. 40003074764, juridiskā adrese: Balasta dambis 1a, Rīga, LV-1048.

Pensiju plāna revidenti

Pensiju plāna revidenti ir SIA ”Deloitte Audits Latvia” (Licences nr. 43) un zvērināta revidente Silvija Gulbe (Sertifikāts nr. 142).

Pensiju plāna darbības novērtējums

2005. gadā Pensiju plānā turpināja palielināties dalībnieku skaits un gada laikā tas pieauga par 551 dalībnieku. 2005. gada laikā kā jaunie, tā arī jau esošie dalībnieki turpināja veikt iemaksas Pensiju plānā un tā rezultātā Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās sasniedza 381 630 latu, kas ir pieaugums par 200 053 latiem. Tā kā 2005. gada laikā nenotika būtiskas izmaiņas finanšu tirgos vai tiesību aktos, kas varētu likt valdei pārskatīt Pensiju plāna darbību, tad Pensiju plāna ieguldījumi tika veikti saskaņā ar 2003. gada beigās apstiprināto Ieguldījumu politiku. Ievērojot grozījumu prasības Likumā “Par privātajiem pensiju fondiem”, no plāna prospekta tika izņemts ierobežojums par to, ka vismaz 50% no Pensiju plāna aktīviem jābūt ieguldītiem Latvijā. Tāpat tika grozīti ierobežojumi ieguldījumiem ārvalstu valūtās, kas tagad visās ārvalstu valūtas nedrīkst pārsniegt 20% no Pensiju plāna aktīviem (bija 30%). Minētie ierobežojumi neattiecas uz ieguldījumiem eiro. Šie grozījumi ir ļāvuši efektīvāk izvietot Pensiju plāna aktīvus, taču tie nav atzīstami par būtiskiem, jo nav atstājušas būtisku iespaidu uz plāna darbību. Kopumā plāna darbība vērtējama kā laba un situācijai atbilstoša.

Statistiskas ziņas par Pensiju plāna dalībniekiem, iemaksām Pensiju plānā un izmaksām no tā

Kopš darbības uzsākšanas Pensiju plānā ir iestājušies 1 402 dalībnieki. No Pensiju plāna ir izstājušies 25 dalībnieki. Tādējādi, pārskata perioda beigās Pensiju plānam bija 1 377 dalībnieku. Saskaņā ar Pensiju plāna noteikumiem, lai kļūtu par Pensiju plāna dalībnieku ir nepieciešams, lai dalībnieka labā tiktu veikta vismaz viena iemaksa Pensiju plānā.

Pārskata periodā Pensiju plāna iemaksu kopsummas sadalījās sekojoši: privātpersonu iemaksas sastādīja 31 850 latus un darba devēju iemaksas sastādīja 157 578 latus. Personām, kas ir sasniegušas likumā norādīto pensijas vecumu (55 gadi) pārskata periodā tika izmaksāti 1 122 lati. Šīs summas ir tiešs atspoguļojums pensijas plāna dalībnieku skaita pieaugumam.

Turpmākā Pensiju plāna attīstības prognoze

Turpmāk plānota Pensiju plāna “Stabilitāte +” popularizēšana un izplatīšana. Tā rezultātā līdz nākamā gada beigām ir ieplānots būtiski palielināt šī pensiju plāna dalībnieku skaitu un uzkrāto papildpensijas kapitālu, pārsvarā uz to dalībnieku rēķina, kuru labā iemaksas veiks viņu darba devēji.

Kas attiecas uz ieguldījumu politiku kopumā, tad Pensiju plāna ieguldījumi tāpat kā līdz šim tiks īstenoti, saglabājot konservatīvu ieguldījumu politiku un pamatā tie tiks veikti banku depozītos, parādzīmēs, obligācijās un citos finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu.

Pensiju plāna “Dinamika+ (EUR)” īss apraksts

Pensiju plāns “Dinamika+ (EUR)” (turpmāk – Pensiju plāns) tika licencēts Finanšu un kapitāla tirgus komisijā 2003. gada 9. maijā. Licences numurs 06.04.05.226/66. Pensiju plāna saistību valūta ir eiro. Pensiju plānā noteiktie ieguldīšanas ierobežojumi un Pensiju plāna ieguldījumu politika nosaka, ka ieguldījumu portfelis ir sabalansēts, t.i. daļa Pensiju plāna aktīvu (no 30 līdz 60 procentiem) tiek ieguldīta kapitāla vērtspapīros, pārējos Pensiju plāna aktīvus ieguldot valstu un uzņēmumu obligācijās un banku depozītos. Pensiju plāns ir piemērots tiem, kam līdz pensijas vecuma sasniegšanai palicis salīdzinoši ilgs laiks (vairāk nekā 10 gadi), vai tiem, kas dod priekšroku sabalansētai ieguldījumu politikai un ir gatavi uzņemties risku, kas saistīts ar ieguldīšanu kapitāla vērtspapīros. Pensiju plāns ir paredzēts gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. 2005. gada 31. decembrī par dalību šajā Pensiju plānā ir noslēgti deviņi kolektīvās dalības līgumi.

Pensiju plāna vadība

Par pensiju plāna vadību ir atbildīga Pensiju fonda valde un valdes priekšsēdētāja. Pensiju fonda valde pārskata perioda beigās darbojās šādā sastāvā:

Tīna Ķuze, Valdes priekšsēdētāja

Renārs Karašs, Valdes loceklis

Valdis Mitenbergs, Valdes loceklis

Māris Graudiņš, Valdes loceklis

Valdi atstājuši

Māris Mančinskis, 2005. gada 25. oktobris

Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs



AS Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “Hansa Fondi”, vienotais reģistrācijas nr. 40003337582, juridiskā adrese: Balasta dambis 1a, Rīga, LV-1048

Pensiju plāna līdzekļu turētājs

AS “Hansabanka”, vienotais reģistrācijas Nr. 40003074764, juridiskā adrese: Balasta dambis 1a, Rīga, LV-1048.

Pensiju plāna revidenti

Pensiju plāna revidenti ir SIA ”Deloitte Audits Latvia” (Licences nr. 43) un zvērināta revidente Silvija Gulbe (Sertifikāts nr. 142).

Pensiju plāna darbības novērtējums

2005. gadā Pensiju plānā turpināja palielināties dalībnieku skaits un gada laikā tas pieauga vairāk nekā divas reizes, jeb par 570 dalībniekiem. 2005. gada laikā kā jaunie, tā arī jau esošie dalībnieki turpināja iemaksas Pensiju plānā un tā rezultātā Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās sasniedza 641 135 eiro. Tā kā 2005. gada laikā nenotika būtiskas izmaiņas finanšu tirgos vai tiesību aktos, kas varētu likt valdei pārskatīt Pensiju plāna darbību, tad Pensiju plāna ieguldījumi tika veikti saskaņā ar 2003. gada beigās apstiprināto Ieguldījumu politiku. Ievērojot grozījumu prasības Likumā “Par privātajiem pensiju fondiem”, no plāna prospekta tika izņemts ierobežojums par to, ka vismaz 50% no Pensiju plāna aktīviem jābūt ieguldītiem Eiropas Savienības dalībvalstīs. Tāpat tika grozīti ierobežojumi ieguldījumiem ārvalstu valūtās, kas tagad visās ārvalstu valūtas nedrīkst pārsniegt 20% no Pensiju plāna aktīviem (bija 30%). Minētie ierobežojumi neattiecas uz ieguldījumiem eiro. Šie grozījumi ir ļāvuši efektīvāk izvietot Pensiju plāna aktīvus, taču tie nav atzīstami par būtiskiem, jo nav atstājušas būtisku iespaidu uz plāna darbību. Kopumā plāna darbība vērtējama kā laba un situācijai atbilstoša.

Statistiskas ziņas par Pensiju plāna dalībniekiem, iemaksām Pensiju plānā un izmaksām no tā

Kopš darbības uzsākšanas Pensiju plānā ir iestājušies 1 252 dalībnieki. No Pensiju plāna nav izstājies neviens dalībnieks. Tādējādi, pārskata perioda beigās Pensiju plānam bija 1 252 dalībnieki. Saskaņā ar Pensiju plāna noteikumiem, lai kļūtu par Pensiju plāna dalībnieku ir nepieciešams, lai dalībnieka labā tiktu veikta vismaz viena iemaksa Pensiju plānā.

Pārskata periodā Pensiju plāna iemaksu kopsummas novērtētas latos sadalījās šādi: privātpersonu iemaksas sastādīja 123 445 latus un darba devēju iemaksas sastādīja 123 019 latus. Personām, kas ir sasniegušas likumā norādīto pensijas vecumu (55 gadi) pārskata periodā tika izmaksāts 351 lats. Šīs summas ir tiešs atspoguļojums pensijas plāna dalībnieku skaita pieaugumam.

Turpmākā Pensiju plāna attīstības prognoze

Turpmāk ir plānota aktīva Pensiju plāna “Dinamika + (EUR)” popularizēšana un izplatīšana. Tā rezultātā līdz nākamā gada beigām ir ieplānots būtiski palielināt šī Pensiju plāna dalībnieku skaitu un uzkrāto papildpensijas kapitālu pārsvarā uz to dalībnieku rēķina, kuru labā iemaksas veiks viņu darba devēji.

Kas attiecas uz ieguldījumu politiku kopumā, tad Pensiju plāna ieguldījumi tāpat kā līdz šim tiks īstenoti saglabājot sabalansētu ieguldījumu politiku un pamatā tie tiks veikti kapitāla vērtspapīros, banku depozītos, kā arī valstu un uzņēmumu parādzīmēs, obligācijās un citos finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu.

Pensiju plāna “Dinamika+ (USD)” īss apraksts

Pensiju plāns “Dinamika+ (USD)” (turpmāk – Pensiju plāns) tika licencēts Finanšu un kapitāla tirgus komisijā 2003. gada 9. maijā. Licences numurs 06.04.05.226/64. Pensiju plāna saistību valūta ir ASV dolārs. Pensiju plānā noteiktie ieguldīšanas ierobežojumi un Pensiju plāna ieguldījumu politika nosaka, ka ieguldījumu portfelis ir sabalansēts, t.i. daļa Pensiju plāna aktīvu (no 30 līdz 60 procentiem) tiek ieguldīta kapitāla vērtspapīros, pārējos Pensiju plāna aktīvus ieguldot valstu un uzņēmumu obligācijās un banku depozītos. Pensiju plāns ir piemērots tiem, kam līdz pensijas vecuma sasniegšanai palicis salīdzinoši ilgs laiks (vairāk nekā 10 gadi), vai tiem, kas dod priekšroku sabalansētai ieguldījumu politikai un ir gatavi uzņemties risku, kas saistīts ar ieguldīšanu kapitāla vērtspapīros. Pensiju plāns ir paredzēts gan individuālās, gan kolektīvās dalības līgumu slēgšanai. 2005. gada 31. decembrī par dalību šajā Pensiju plānā ir noslēgti 3 kolektīvās dalības līgumi.

Pensiju plāna vadība

Par pensiju plāna vadību ir atbildīga Pensiju fonda valde un valdes priekšsēdētāja. Pensiju fonda valde pārskata perioda beigās darbojās šādā sastāvā:

Tīna Ķuze, Valdes priekšsēdētāja

Renārs Karašs, Valdes loceklis

Valdis Mitenbergs, Valdes loceklis

Māris Graudiņš, Valdes loceklis

Valdi atstājuši

Māris Mančinskis, 2005. gada 25. oktobris



Pensiju plāna līdzekļu pārvaldītājs

AS Ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “Hansa Fondi”, vienotais reģistrācijas nr. 40003337582, juridiskā adrese: Balasta dambis 1a, Rīga, LV-1048

Pensiju plāna līdzekļu turētājs

AS “Hansabanka”, vienotais reģistrācijas nr. 40003074764, juridiskā adrese: Balasta dambis 1a, Rīga, LV-1048.

Pensiju plāna revidenti

Pensiju plāna revidenti ir SIA ”Deloitte Audits Latvia” (Licences nr. 43) un zvērināta revidente Silvija Gulbe (Sertifikāts nr. 142).

Pensiju plāna darbības novērtējums

2005. gadā Pensiju plānā turpināja palielināties dalībnieku skaits un gada laikā tas pieauga par 65, sasniedzot 389 dalībniekus. 2005. gada laikā kā jaunie, tā arī jau esošie dalībnieki turpināja iemaksas Pensiju plānā un tā rezultātā Pensiju plāna kapitāls pārskata gada beigās sasniedza 248 473 ASV dolārus. Tā kā 2005. gada laikā nenotika būtiskas izmaiņas finanšu tirgos vai tiesību aktos, kas varētu likt valdei pārskatīt Pensiju plāna darbību, tad Pensiju plāna ieguldījumi tika veikti saskaņā ar 2003. gada beigās apstiprināto Ieguldījumu politiku. Ievērojot grozījumu prasības Likumā “Par privātajiem pensiju fondiem”, plāna prospektā tika grozīti ierobežojumi ieguldījumiem ārvalstu valūtās, kas tagad visās ārvalstu valūtas nedrīkst pārsniegt 20% no Pensiju plāna aktīviem (bija 30%). Šie grozījumi ir ļāvuši efektīvāk izvietot Pensiju plāna aktīvus, taču tie nav atzīstami par būtiskiem, jo nav atstājušas būtisku iespaidu uz plāna darbību. Kopumā plāna darbība vērtējama kā laba un situācijai atbilstoša.

Statistiskas ziņas par Pensiju plāna dalībniekiem, iemaksām Pensiju plānā un izmaksām no tā

Kopš darbības uzsākšanas Pensiju plānā ir iestājušies 397 dalībnieki. No Pensiju plāna ir izstājušies 8 dalībnieki. Tādējādi, pārskata perioda beigās Pensiju plānam bija 389 dalībnieki. Saskaņā ar Pensiju plāna noteikumiem, lai kļūtu par Pensiju plāna dalībnieku ir nepieciešams, lai dalībnieka labā tiktu veikta vismaz viena iemaksa Pensiju plānā.

Pārskata periodā Pensiju plāna iemaksu kopsummas novērtētas latos sadalījās šādi: privātpersonu iemaksas sastādīja 18 790 latus un darba devēju iemaksas sastādīja 45 285 latus. Personām, kas ir sasniegušas likumā norādīto pensijas vecumu (55 gadi) pārskata periodā izmaksas netika veiktas. Šīs summas ir tiešs atspoguļojums Pensijas plāna dalībnieku skaita pieaugumam.



Turpmākā Pensiju plāna attīstības prognoze

Turpmāk ir plānota mērena Pensiju plāna “Dinamika + (USD)” popularizēšana un izplatīšana. Tā rezultātā līdz nākamā gada beigām ir ieplānots mēreni palielināt šī Pensiju plāna dalībnieku skaitu, kuru labā iemaksas veiks viņu darba devējs, kā arī individuālo iemaksu veicošo dalībnieku skaitu.

Kas attiecas uz Ieguldījumu politiku kopumā, tad Pensiju plāna ieguldījumi tāpat kā līdz šim tiks īstenoti saglabājot sabalansētu ieguldījumu politiku un pamatā tie tiks veikti kapitāla vērtspapīros, banku depozītos, kā arī valstu un uzņēmumu parādzīmēs, obligācijās un citos finanšu instrumentos ar fiksētu ienesīgumu.



REVIDENTU ZIŅOJUMS

AS “Hansa atklātais pensiju fonds” akcionāram:

Mēs esam veikuši a/s “Hansa atklātais pensiju fonds” (“Pensiju fonds”) 2005.gada finanšu pārskatu, no kuriem sagatavoti kopsavilkuma finanšu pārskati, revīziju saskaņā ar Starptautiskajiem revīzijas standartiem. 2006. gada 16. februārī mēs sniedzām ziņojumu bez iebildumiem par šiem finanšu pārskatiem, no kuriem tika sagatavoti klāt pievienotie kopsavilkuma finanšu pārskati.

Pēc mūsu domām, informācija, kas sniegta klāt pievienotajos kopsavilkuma finanšu pārskatos, visos būtiskajos aspektos ir patiesi atspoguļota atbilstoši Pensiju fonda finanšu pārskatiem, pamatojoties uz kuriem tā tika sagatavota.

Lai labāk saprastu Pensiju fonda finanšu stāvokli un tā darbības rezultātus minētājā periodā, kā arī veiktās revīzijas apjomu, kopsavilkuma finanšu pārskati ir lasāmi kopā ar finanšu pārskatiem, no kuriem tie tika sagatavoti, un tiem pievienoto revidentu ziņojumu.

Deloitte Audits Latvia SIA Licences nr. 43

Kenneth Taylor Hansen Prokūrists

Silvija Gulbe Zvērināta revidente Sertifikāts nr. 142



VAS “Latgales ceļi” (vienotais reģistrācijas numurs 40003360822)

Saīsinātais 2005.gada pārskats

Bilance 2005.gada 31.decembrī

Aktīvs

2005

2004

LVL

LVL

1. Nemateriālie ieguldījumi

8 126

14 977

2. Pamatlīdzekļi

3 646 387

3 364 357

3. Ilgtermiņa finansu ieguldījumi

-

12 600

4. Krājumi

477 349

425 399

5. Debitori

763 571

691 611

6. Nauda

152 896

314 369

7. Kopā aktīvi

5 048 329

4 823 313

Pasīvs

1. Pašu kapitāls

3 997 861

3 939 866

2.Uzkrājumi

118 427

64 410

3. Kreditori (ilgtermiņa)

367 612

425 621

4. Kreditori (īstermiņa parādi)

564 429

393 416

5. Kopā pasīvi

5 048 329

4 823 313



Peļņas vai zaudējumu aprēķins par periodu,

kas noslēdzās 2005.gada 31.decembrī

2005

2004

LVL

LVL

Neto apgrozījums

6 057 214

5 239 353

Pārdotās produkcijas ražošanas izmaksas

(5 480 427)

(4 647 737)

Bruto peļņa vai zaudējumi

576 787

591 616

Pārdošanas izmaksas

(2 027)

(2 224)

Administrācijas izmaksas

(592 413)

(554 277)

Pārējie uzņēmuma saimnieciskās darbības ieņēmumi

293 804

249 343

Pārējās uzņēmuma saimnieciskās darbības izmaksas

(143 029)

(115 067)

Pārējie procentu ieņēmumi un tamlīdzīgi ieņēmumi

5398

3245

Procentu maksājumi un tamlīdzīgas izmaksas

(18 632)

(6 687)

Peļņa vai zaudējumi pirms nodokļiem

119 888

165 949

Uzņēmuma ienākuma nodoklis par pārskata gadu

(12 385)

(7 955)

Atliktais uzņēmuma ienākuma nodoklis

(1 487)

(20 863)

Pārējie nodokļi

(14 415)

(12 665)

Pārskata gada peļņa vai zaudējumi

91 601

124 466


Revidentu ziņojums VAS “Latgales ceļi”

Valsts kapitāla daļu turētājam

Mēs esam veikuši VAS “Latgales ceļi” 2005.gada finanšu pārskata, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats, revīziju. Mēs veicām revīziju saskaņā ar Starptautiskās Grāmatvežu federācijas izdotajiem Starptautiskajiem revīzijas standartiem.

Mūsu 2006.gada 21.februāra ziņojumā mēs sniedzām revidentu ziņojumu bez iebildēm par VAS “Latgales ceļi” 2005.gada finanšu pārskatu, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats.

Mūsuprāt, klāt pievienotais VAS “Latgales ceļi” saīsinātais finanšu pārskats visos būtiskos aspektos atbilst VAS “Latgales ceļi” 2005.gada finanšu pārskatam, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats.

Lai gūtu pilnīgāku priekšstatu par VAS “Latgales ceļi” finansiālo stāvokli 2005.gada 31.decembrī, tās 2005.gada darbības rezultātiem un mūsu veiktās revīzijas darba apjomu, saīsinātais finanšu pārskats būtu jāizvērtē kopā ar VAS “Latgales ceļi” 2005.gada finanšu pārskatu, uz kuru balstoties ir sagatavots saīsinātais finanšu pārskats.


VAS “Latgales ceļi” valdes priekšsēdētājs J.Millers

Veronika Briede, zvērināta revidente, sertifikāts nr.95

SIA “Briede, Vīndedze un Meijubers” valdes locekle

Komercsabiedrības licence nr.29

Rīgā 2006.gada 6.aprīlī

Pilna apjoma gada pārskats pieejams Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrā.



 

09.JPG (2959 bytes)A/s “VEF banka” saīsināts konsolidētais 2005.gada pārskats

KONSOLIDĒTĀ BILANCE UN ĀRPUSBILANCES POSTEŅI

(LVL)

Koncerns

Banka

Koncerns

Banka

2005

2005

2004

2004

Aktīvi

Kase un prasības uz pieprasījumu pret centrālo banku

1 969 579

1 969 579 1 709 823

1 709 823

Prasības pret kredītiestādēm

3 109 396

3 109 396

22 352 624

22 352 624

Prasības uz pieprasījumu

2 624 555

2 624 555

19 672 850

19 672 850

Pārējās prasības

484 841

484 841

2 679 774

2 679 774

Kredīti un avansi

5 571 802

6 343 692

9 910 132

10 054 222

Finanšu aktīvi pēc patiesās vērtības ar pārvērtēšanu peļņā vai zaudējumos

20 313

20 313

64 166

64 166

Līdzdalība radniecīgo uzņēmumu pamatkapitālā

-

2000

-

2000

Atvasinātie līgumi

-

-

7672

7672

Nemateriālie aktīvi

31 442

31 442

34 925

34 925

Pamatlīdzekļi

887 719

345 265

389 778

336 501

Nākamo periodu izdevumi un uzkrātie ienākumi

32 782

30 435

95 452

92 259

Uzņēmumu ienākuma nodokļa pārmaksa

113 898

112 268

1312

-

Pārējie aktīvi

77 369

33 139

79 029

50 031

Kopā aktīvi

11 814 300

11 997 529

34 644 913

34 704 223

Pasīvi

Saistības pret kredītiestādēm

185

185

88 851

88 851

Saistības uz pieprasījumu

185

185

88 851

88 851

Noguldījumi

6 516 737

6 724 007

29 275 452

29 353 299

Pieprasījuma noguldījumi

4 894 880

5 102 150

24 228 078

24 305 925

Termiņnoguldījumi

1 621 857

1 621 857

5 047 374

5 047 374

Atvasinātie līgumi

-

-

72 494

72 494

Nākamo periodu ienākumi un uzkrātie izdevumi

55 778

56 311

126 906

127 439

Atliktā nodokļa saistības

11 942

9122

11 036

7829

Pārējās saistības

53 594

52 310

20 825

20 720

Kopā saistības

6 638 236

6 841 935

29 595 564

29 670 632

Kapitāls un rezerves

5 176 064

5 155 594

5 049 349

5 033 591

Apmaksātais pamatkapitāls

4 200 000

4 200 000

4 200 000

4 200 000

Akciju emisijas uzcenojums

111 371

111 371

111 371

111 371

Rezerves kapitāls un pārējās rezerves

25 709

24 456

25 709

24 456

Iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa

712 269

697 764

49 959

37 876

Pārskata gada peļņa

126 715

122 003

662 310

659 888

Kopā pasīvi

11 814 300

11 997 529

34 644 913

34 704 223

Ārpusbilances posteņi

Iespējamās saistības

341 615

341 615

26 138

26 138

Ārpusbilances saistības pret klientiem

375 055

375 055

768 398

768 398

Kopā ārpusbilances posteņi

716 670

716 670

794 536

794 536

Akciju sabiedrības “VEF banka” padomes priekšsēdētājs Aleksejs Durandins

Akciju sabiedrības “VEF banka” valdes priekšsēdētājs Arvis Freibergs

2006.gada 30.martā

Publicējam a/s “VEF banka” saīsināto konsolidēto 2005.gada pārskatu.

Pilns pārskats brīvi pieejams bankā un bankas mājas lapā (www.vefbank.com).



Bankas padomes un valdes ziņojums

Bankas darbība pārskata gadā

Akciju sabiedrības “VEF banka” vadība 2005.gadu vērtē kā nopietnu pārbaudījumu gadu. Pārskata gadu banka uzsāka ar veiksmīgu darbību līdz 2005.gada aprīlim, kad ASV Valsts kases Finanšu noziegumu novēršanas tīkls (FinCEN) publiskoja paziņojumu, kurā tika izteiktas bažas par Latvijas valsts iestāžu nepietiekamu darbību noziedzīgi iegūtu naudas līdzekļu legalizācijas novēršanas jomā, kā arī pieminētas divas komercbankas, tostarp – VEF banka, kuras neesot pietiekami pasargātas no varbūtējiem klientu “naudas atmazgāšanas” mēģinājumiem.

Bankas vadība nepiekrīt izteikto bažu pamatotībai un apliecina, ka bankā jau vairākus gadus darbojas un pastāvīgi tiek pilnveidota iekšējās kontroles sistēma klientu darbības pārzināšanā un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanā. 2005.gadā bankas vadība vairākkārt ir tikusies ar FinCEN pārstāvjiem, lai pierādītu bankas gatavību novērst noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas mēģinājumus un panāktu savstarpēju sapratni šajā jautājumā.

Vienlaikus bankas vadība 2005.gadā būtiski pastiprināja iekšējās kontroles pasākumus klientu un to veikto darījumu uzraudzības jomā, uz laiku pārtraucot jaunu klientu piesaistīšanu. 2005.gadā bankas politikas un procedūras noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas jomā tika būtiski pilnveidotas atbilstoši Latvijas normatīvo aktu jaunākajām prasībām un labākajai starptautiskajai praksei. Bankā tika pilnveidota klientu identifikācijas kārtība, klientu saimnieciskās darbības pārzināšanas un uzraudzības process principa “zini savu klientu” ietvaros.

2005.gada otrajā pusē, pēc bankas iniciatīvas, starptautiskās auditorkompānijas PricewaterhouseCoopers Čehijas biroja speciālisti veica bankas pārbaudi attiecībā uz bankas darbību un iekšējo kontroli “naudas atmazgāšanas” novēršanas jomā.

Pārskata gadā bankas vadība turpināja īstenot konservatīvu aktīvu pārvaldīšanas un risku ierobežošanas politiku. FinCEN paziņojums un bankas klientiem izvirzītās pastiprinātās prasības veicināja bankas klientu – nerezidentu aizplūšanu 2005.gada pirmajā pusē, tādējādi ietekmējot bankas finanšu rādītājus. Neraugoties uz to, bankas vadība pastāvīgi nodrošināja normatīviem atbilstošus likviditātes un kapitāla pietiekamības rādītājus – pārskata gada beigās bankas likviditātes rādītājs bija 84,5%, bet kapitāla pietiekamība 56% līmenī.

Bankas klientu noguldījumu apjoms 2005.gadā ir samazinājies no 29,3 līdz 6,7 milj. latu, rezultātā ietekmējot aktīvu kopsummu. Lai nodrošinātu nepieciešamo likviditāti, banka uz laiku pārtrauca jaunu kredītu izsniegšanu, kas noveda pie kredītu apjoma samazinājuma no 10,1 milj. latu pārskata gada sākumā līdz 6,3 milj. latu gada beigās. Pārskata gadā tika slēgti vairāki bankas korespondējošie konti, kas apgrūtināja norēķinu veikšanu ASV dolāros.

2005.gada otrajā pusē bankas būtiskākie finanšu rādītāji ir nostabilizējušies un turpmāka noguldījumu un aktīvu samazināšanās nav gaidāma.

Nākotnes perspektīvas un mērķi

2006.gadā bankas vadība plāno turpināt līdzšinējo darbības un attīstības stratēģiju, orientējoties uz vidējo un mazo uzņēmumu, kā arī fizisko personu apkalpošanu. Īpaša uzmanība tiks veltīta finanšu pakalpojumu tirgus paplašināšanai un kreditēšanas apjomu palielināšanai.

Bankas vadība plāno turpināt aktīvi informēt FinCEN vadību par bankas veiktajām darbībām, lai jau tuvākajā laikā panāktu to, ka FinCEN atsauc publiskotās aizdomas par iespējamo bankas pieejamību “naudas atmazgāšanai”, kas dotu iespēju atjaunot korespondējošās attiecības ar ASV bankām.

Bankas pārskata gada peļņu 122 tūkst. Ls apmērā paredzēts atstāt nesadalītu bankas rīcībā.

Apstākļi un notikumi pēc pārskata gada beigām

Laika periodā kopš pārskata gada pēdējās dienas līdz šī ziņojuma parakstīšanai nav bijuši nekādi ievērojami notikumi, kas būtiski ietekmētu pārskata gada rezultātu.

Akciju sabiedrības “VEF banka” padomes priekšsēdētājs Aleksejs Durandins

Akciju sabiedrības “VEF banka” valdes priekšsēdētājs Arvis Freibergs

2006.gada 30.martā



Revidentu ziņojums AS “VEF Banka” akcionāriem

Mēs esam veikuši AS “VEF Banka” un tās meitas uzņēmuma (Koncerns) konsolidēto finanšu pārskatu un AS “VEF Banka” (turpmāk tekstā – Banka) finanšu pārskatu par 2005.gadu, uz kuriem balstoties ir sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati, revīziju. Mēs veicām revīziju atbilstoši Starptautiskās Grāmatvežu federācijas izdotajiem Starptautiskajiem revīzijas standartiem. Mūsu 2006.gada 30. marta ziņojumā mēs sniedzām revidentu ziņojumu par pilna apjoma 2005.gada finanšu pārskatiem, uz kuriem balstoties ir sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati. Mūsu ziņojums bija bez iebildēm, bet ietvēra šādu apstākļu akcentējumu:

Neizsakot atzinumu ar iebildēm, mēs vēršam uzmanību vadības ziņojuma no 1. līdz 3. un no 5. līdz 6.rindkopai un uz pilna apjoma finanšu pārskatu 1.pielikumu “Vispārīga informācija”. 2005.gada 21.aprīlī ASV Valsts kases Finanšu Noziegumu Novēršanas Tīkls (FinCEN) publicēja ierosinājumu pielietot īpašus pasākumus pret AS “VEF Banka” kā finanšu institūciju, kas rada bažas saistībā ar nelegāli iegūtu līdzekļu legalizāciju. 2005.gada 31.decembrī un līdz revidentu ziņojuma par pilna apjoma finanšu pārskatiem parakstīšanas brīdim, FinCEN nav pieņēmis lēmumu noņemt ierosināto pasākumu statusu vai izmantot šos īpašos pasākumus pret AS “VEF Banka”. Lietas galīgais iznākums vai tās iespējamā ietekme uz Bankas darbību šobrīd nav nosakāmi.

Mūsuprāt, klāt pievienotie saīsinātie finanšu pārskati visos būtiskākajos aspektos ir atbilstoši pilna apjoma finanšu pārskatiem, uz kuriem balstoties ir sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati.

Lai gūtu pilnīgāku priekšstatu par Koncerna un Bankas finansiālo stāvokli, to darbības rezultātiem un naudas plūsmām pārskata gadā, vadības atbildību par finanšu pārskatiem, kā arī par mūsu veiktās revīzijas saturu, saīsinātie finanšu pārskati būtu jālasa kontekstā ar pilna apjoma finanšu pārskatiem, uz kuriem balstoties ir sagatavoti saīsinātie finanšu pārskati, kā arī mūsu ziņojumu par pilna apjoma finanšu pārskatiem.

PricewaterhouseCoopers SIA

Komercsabiedrības licence nr.5

Juris Lapše, Zvērināts revidents

Sertifikāts nr.116

Valdes loceklis

Rīgā 2006.gada 10.aprīlī.

Oficiālā publikācija pieejama laikraksta "Latvijas Vēstnesis" drukas versijā.

ATSAUKSMĒM

ATSAUKSMĒM

Lūdzu ievadiet atsauksmes tekstu!